Prevención de lavado de dinero

Principios

• Conocemos a quien juega: ninguna cuenta retira sin haber verificado su identidad.
• El dinero entra y sale por el mismo titular. Métodos a nombre de terceros no se aceptan.
• Las operaciones se monitorean de forma continua, no solo en el momento del retiro.
• Una operación sospechosa se reporta a la autoridad competente, y la ley nos impide avisarte de ese reporte.

Qué llama la atención del sistema

Depositar y retirar casi sin jugar. Muchos depósitos pequeños seguidos desde métodos distintos. Un cambio brusco en el volumen habitual de la cuenta. Un método de pago que aparece por primera vez justo antes de un retiro grande. Nada de eso es por sí solo una acusación: son señales que abren una revisión.

Qué se te puede pedir

Durante una revisión podemos solicitar documentación sobre el origen de los fondos: un recibo de nómina, un estado de cuenta, un comprobante de venta. Se pide con un plazo razonable y se explica para qué. Mientras la revisión está abierta, un retiro puede quedar detenido.

Si la documentación no llega o no sostiene lo que se ve en la cuenta, la cuenta se cierra y el saldo se devuelve por la misma vía por la que entró, salvo que una autoridad ordene otra cosa.

Límites

Los topes de depósito y de retiro que ves en límites no son solo comerciales: forman parte de este control. Subirlos requiere una verificación adicional, y por eso no se conceden a petición sin más.